Cuidado con su cuenta de banco:
Las “Cuentas cesta” son empleadas por defraudadores para reunir fondos de distintas víctimas y obtener información confidencial de los usuarios con el fin de realizar transferencias hacia una cuenta central.
“La seguridad para las transacciones financieras es cada vez más rigurosa; sin embargo, es importante estar atentos ante nuevas formas de estafas y aprender a proteger nuestra información personal”, aconseja Aldo Madruga, Gerente Principal de Fraude e Integridad Corporativa de Banco Pichincha Perú.
La estafa de “Cuentas cesta” usualmente ocurre cuando un usuario cede voluntariamente su cuenta bancaria, sin ser consciente del verdadero propósito de su uso: la estafa. Su cuenta entonces funciona como una “cesta” que almacena distintas transferencias, haciéndolos participes no conscientes en una cadena de transacciones fraudulentas.
O también con nuevas cuentas creadas con la misma finalidad. Esta práctica permite a los estafadores ocultar hábilmente su verdadera huella.
El peligro al ceder control sobre sus cuentas bancarias para transacciones ajenas a sus movimientos puede terminar involucrándolos en delitos de terceros, pero perjudicándolos directamente”, añade Madruga. ‘’Este proceso involucra a menudo a individuos que, sin plena consciencia, se convierten en ‘’mulas financieras’’, advierte.
Al facilitar sus cuentas para el movimiento de fondos ilícitos, estas personas pueden estar contribuyendo a esquemas más amplios de fraude financiero. ‘’Aunque algunas son conscientes de sus acciones, muchas son engañadas o manipuladas para participar en estas operaciones, poniendo en riesgo su integridad financiera y legal.’’, explica Madruga. La implicación en tales actividades puede acarrear consecuencias legales severas, incluyendo la responsabilidad por el fraude cometido a través de sus cuentas.
Recomendaciones para evitar caer en “Cuentas cesta”
- Verificar siempre la legitimidad de cualquier solicitud relacionada con tu cuenta bancaria.
- No compartir información personal o detalles de tu cuenta con personas no verificadas.
- Informar inmediatamente si detectas cualquier transacción o actividad sospechosa en tu cuenta.
- Establecer límites de transacción en tu cuenta bancaria. Esto puede incluir un límite máximo para transferencias o retiros, lo que ayuda a reducir el impacto en caso de acceso no autorizado a tu cuenta.
- Utilizar conexiones seguras y proteger tus dispositivos con software antivirus actualizado.
- Asegurarse de utilizar contraseñas fuertes y únicas para tus cuentas bancarias en línea.
- Ser consciente de la información que compartes en redes sociales.
- No prestarse para cometer o facilitar un delito.
